Monobank — безперечно, один із найуспішніших проектів останнього десятиліття на українському фінансовому ринку. Це роздрібний продукт АТ “Universal Bank”, створений у 2017 році у співпраці з командою “Fintech Band”.
Монобанк не має фізичних відділень, але це не заважає йому пропонувати своїм клієнтам повний спектр банківських послуг: випуск кредитних та дебетових карток, відкриття депозитів, продаж військових облігацій, відправлення та отримання грошових переказів, відкриття та обслуговування рахунків ФОП, отримання КЕП та багато іншого. Користувачі платіжних карток також можуть отримувати кешбек за покупки, тим самим заощаджуючи сімейний бюджет.
Якщо ви тільки збираєтеся стати клієнтом Моно, то дана стаття стане вашою паличкою виручалочкою, оскільки в ній ми розповімо не лише як оформити карту Монобанк онлайн, а й як нею користуватися, щоб отримати максимум вигоди.
Зміст:
- Які картки можна відкрити в Монобанку
- Як оформити картку Моно онлайн
- Як оформити Моно АТБ
- Скільки коштує картка Монобанк
- Скільки рахунків можна відкрити
- Як активувати фізичну карту Монобанк
- Які можливості отримує власник картки Monobank
- Як взяти кредитний ліміт в Монобанку
- Як взяти кредит в Монобанку
- Як отримати Monobank кредит готівкою
- Як і де поповнити картку Монобанк
- Як поповнити картку Монобанк без комісії
- Як поповнити картку Монобанк за кордоном
- Наскільки безпечно тримати гроші на картці Monobank
Які картки можна відкрити в Монобанку
На сьогоднішній день Монобанк дозволяє відкрити наступні картки:
| Чорна картка Монобанк | Чорна карта Monobank — універсальна картка з можливістю користування як власними, так і кредитними коштами. Вона пропонує кредитний ліміт до 200000 грн та пільговий період до 62 днів, що дозволяє користуватися кредитними коштами без відсотків. |
| Біла картка Монобанк | Біла карта Monobank — це дебетова картка без кредитного ліміту, створена для щоденних розрахунків і заощаджень. Кошти на рахунку захищені, а за покупки нараховується кешбек. Ідеальний варіант для тих, хто хоче зручно розпоряджатися власними фінансами онлайн. |
| Platinum картка Монобанк | Platinum картка Monobank — преміальна картка для клієнтів, які цінують комфорт і статус. Вона надає розширений кредитний ліміт, персональну підтримку 24/7, доступ до бізнес-залів аеропортів і підвищений кешбек. Ідеальний вибір для подорожей і бізнесу. |
| Iron картка Монобанк | Iron карта Monobank — елітна металева картка з унікальним дизайном і максимальними привілеями. Клієнти отримують преміальний сервіс, вищі ліміти, страхування подорожей, консьєрж-сервіс і доступ до ексклюзивних пропозицій. Це картка для тих, хто цінує статус і комфорт. |
| Валютна картка Монобанк | Валютна карта Monobank — зручний інструмент для розрахунків у доларах США або євро без додаткових комісій за конвертацію. Вона дозволяє зберігати заощадження у валюті, знімати кошти за кордоном і оплачувати покупки онлайн чи офлайн у будь-якій точці світу. |
| Дитяча картка Монобанк | Дитяча карта Monobank — зручний інструмент для фінансової освіти дітей. Картка прив’язується до батьківського акаунта, дозволяє контролювати витрати, встановлювати ліміти та отримувати кешбек за покупки. Дитина вчиться керувати грошима без ризиків, а батьки — завжди в курсі її транзакцій. |
| Картка АТБ Монобанк | АТБ карта Monobank — спільний продукт Monobank та мережі АТБ, який дозволяє отримувати до 20% кешбеку за покупки в супермаркетах АТБ. Користувачі можуть оплачувати товари онлайн і в магазинах, а також брати участь у спеціальних акціях партнерів. |
| Дія.Картка Монобанк | Дія.Карта Monobank — спеціальна картка, створена для отримання державних виплат і компенсацій через застосунок Дія. Вона дозволяє швидко отримувати соціальні допомоги, перекази чи виплати єПідтримки без відвідування банку. Усі операції доступні онлайн у застосунку Monobank. |
| Картка “єВідновлення” Монобанк | Картка “єВідновлення” Monobank — спеціальний банківський продукт для отримання державних коштів у межах програми «єВідновлення», спрямованої на допомогу громадянам, чиє житло постраждало внаслідок війни. Кошти, зараховані на картку, можна використати виключно на відбудову або ремонт житла — у сертифікованих магазинах і будівельних компаніях. |
| Картка “Національний кешбек” Монобанк | Картка “Національний кешбек” Monobank — це спеціальна пропозиція для користувачів, які хочуть отримувати максимальну вигоду від покупок українських товарів та послуг. Власники картки отримують спеціальний кешбек за розрахунки в категоріях українських брендів, сервісів та закладів. |
Як оформити картку Моно онлайн
Процес оформлення картки Mono максимально простий і займе не більше 10 хвилин. Причому це не просто гучний рекламний слоган, а реальна дійсність, що підтверджена цілою “армією” задоволених користувачів та їх позитивними Монобанк відгуками. Щоб оформити карту Монобанк онлайн потрібно:
- Скачати Монобанк додаток із GooglePlay або AppStore на свій смартфон, скориставшись посиланням https://monobank.ua/r/wZcv5f.
- Сфотографувати ідентифікаційний номер платника податків (ІПН) та паспорт або ID-картку.
- Обрати тип картки — віртуальна чи фізична. Якщо ви оберете другий варіант, то Монобанк отримати фізичну картку можна в найближчій точці видачі, отримати поштою або кур’єрською доставкою банку.
Скориставшись нашим посиланням, після Монобанк оформлення картки ви БЕЗКОШТОВНО ОТРИМАЄТЕ 50 грн на свій рахунок.
Як оформити Моно АТБ
Віртуальну картку Монобанк АТБ можна оформити через мобільний застосунок банку. Для цього потрібно:
- Відкрийте “Чорну картку” за цим посиланням: https://monobank.ua/r/wZcv5f
- Знаходячись у застосунку Монобанк натисніть на “Чорну картку”
- Знайдіть і натисніть на “Додаткові картки (картка Mono х АТБ)”
- Після цього потрібно ще пару разів натиснути “Продовжити”, після чого буде випущено додаткову картку АТБ.
Після випуску додаткової картки, ви зможете розраховуватися нею у супермаркетах АТБ по всій Україні і отримувати знижки від 5% до 45% на товари з червоними цінниками.
Скільки коштує картка Монобанк
Перший випуск пластикової картки “Чорна картка” безкоштовний, але у разі її втрати та необхідності повторного випуску доведеться заплатити 100 грн. При цьому оплата не буде потрібна, якщо пластикова картка перевипускається на віртуальну. Випуск та перевипуск віртуальної картки — безкоштовний. Монобанк не стягує плату за обслуговування Чорної картки та Білої картки.
Вартість відкриття Platinum картки Монобанк складає 500 грн, а картки IRON — 2000 грн. Плата за обслуговування карток “IRON” та “Platinum”, що складає 750 грн та 300 грн на місяць відповідно.
| Картка Монобанк | Відкриття | Обслуговування |
| Чорна картка | 0 грн | 0 грн |
| Біла картка | 0 грн | 0 грн |
| Platinum картка | 500 грн | 300 грн/міс |
| IRON картка | 2000 грн | 750 грн/міс |
| Валютна картка | 0 грн | 0 грн |
| Дитяча картка | 0 грн | 0 грн |
| Картка АТБ | 0 грн | 0 грн |
| Дія.Картка | 0 грн | 0 грн |
| “єВідновлення” картка | 0 грн | 0 грн |
| Національний кешбек | 0 грн | 0 грн |
Додаткову інформацію щодо вартості обслуговування та Монобанк оформлення картки онлайн знайти на офіційному Монобанк сайті.
Скільки рахунків можна відкрити
Банк допускає відкриття не більше 2-х рахунків у національній валюті — дебетова (“Біла картка”) і кредитна (“Чорна картка”). Також можна відкрити по одному рахунку (картці) в іноземній валюті: долар та євро.
Як активувати фізичну карту Монобанк
Після того, як ви отримаєте фізичну карту, її потрібно активувати. Для цього її необхідно сфотографувати через мобільний додаток Mono, після чого задати ПІН-код, що надалі використовуватиметься для входу. Якщо ваш пристрій має сканер відбитка пальців або можливість розблокування пристрою по обличчю, їх можна використовувати замість введення PIN-коду для входу до застосунку.
Які можливості отримує власник картки Monobank
Одразу після активації картки користувач отримує доступ до наступного функціоналу:
- безконтактні платежі;
- безкоштовні перекази з картки на картку;
- безкоштовне поповнення мобільного (ліміт до 50 платежів протягом календарного місяця, сумарно – на суму до 10 000 грн; );
- платежі за вільними реквізитами;
- оплата комунальних послуг;
- оплата штрафів за порушення правил дорожнього руху;
- доступ до кредитних коштів в рамках кредитного ліміту по картці;
- розстрочка на картку та купівля частинами;
- відкриття депозитів та валютних рахунків;
- купівля військових облігацій;
- отримання кешбеку;
- відкриття рахунку ФОП;
- одержання відсотків на залишок (послуга тимчасово припинена).
Більш того, користувачі Монобанк можуть встановити мобільний додаток Mono Invest, який відкриває доступ до торгівлі акціями компаній зі списку S&P500 та ETF-фондів.
Як взяти кредитний ліміт в Монобанку
Щоб подати заявку на кредитний ліміт, у вас має бути відкрита “Чорна картка”, після чого потрібно натиснути на неї та обрати пункт “Змінити кредитний ліміт”. Також можна натиснути на головному екрані картки пункт “Отримати ліміт”.
Після цього Monobank автоматично перевірить вашу кредитну історію, доходи та поточні зобов’язання і повідомить, яку суму кредитного ліміту банк може надати — зазвичай від 1000 до 100 000 грн, але для клієнтів із гарною кредитною історією та високим кредитним рейтингом (що таке кредитний рейтинг розповідали тут) ліміт може сягати до 200 000 грн.
Якщо у вас вже є встановлений Монобанк кредитний ліміт, його завжди можна змінити (збільшити або зменшити). Також варто пам’ятати, що Монобанк кредит пільговий період складає аж 62 дні, протягом яких ви можете безкоштовно користуватися кредитними коштами.
Як взяти кредит в Монобанку
Крім кредитного ліміту, Монобанк кредитка дозволяє придбати бажаний товар через “Покупка частинами”. Це можна зробити як в офлайн, так і онлайн магазинах, які пропонують опцію покупки частинами від Monobank.
Щоб скористатися опцією в офлайн магазинах:
- Повідомте продавця про ваше бажання скористатися послугою.
- Виберіть товар і скажіть, що хочете оформити покупку частинами.
- Підтвердьте покупку в застосунку monobank, коли отримаєте запит.
Щоб скористатися опцією в онлайн-магазинах:
- Знайдіть товар з позначкою “Покупка частинами” на сайті партнера (зазвичай це знак котячої лапки).
- Додайте бажаний товар у кошик.
- Під час оформлення замовлення виберіть спосіб оплати: “Кредит” або “Покупка частинами monobank”.
- Введіть свої дані та підтвердіть замовлення.
- Відкрийте застосунок Monobank і підтвердіть операцію.
- Після підтвердження першим платежем буде погашено частину вартості товару, а наступні платежі будуть списуватися з вашої картки щомісячно
Переглянути доступний ліміт для “Покупки частинами” можна через додаток Монобанк, у розділі “Кредити”. Звідти також можна подати запит на зміну ліміту — для цього достатньо натиснути на значок “шестерні”, що знаходиться у лівому верхньому кутку екрана, та вказати бажаний розмір ліміту.
Як отримати Monobank кредит готівкою
Якщо вам потрібен кредит готівкою, ви завжди можете зняти з кредитної картки (у разі доступного кредитного ліміту) потрібну суму коштів через банкомат будь-якого українського банку. Крім того, застосунок дозволяє подати заявку та отримати кредит “До завтра”, який може бути зараховано на вашу “Білу картку”, зняття коштів з якої відбувається без комісії.
Як і де поповнити картку Монобанк
Оскільки у банка відсутні фізичні відділення, може скластись враження, що це може стати проблемою для людей, яким потрібно покласти грошові кошти на картку Монобанк. Але насправді проблема надумана і способів поповнення достатньо:
- за допомогою терміналів самообслуговування IBOX чи ПриватБанку;
- через мобільний чи інтернет-банкінг свого банку;
- виконавши переказ на картку Монобанк з іншої платіжної картки;
- через платіжні онлайн-сервіси (наприклад, Portmone.com чи EasyPay).
Зауважте, що при поповненні картки може стягуватися комісія сервісу або банку, через який здійснюється поповнення. Монобанк не стягує комісію за поповнення своїх карток.
Як поповнити картку Монобанк без комісії
Щоб Монобанк поповнити готівкою або онлайн без комісії, можна скористатися одним із способів:
- покласти гроші готівкою через термінали IBOX або банкомати “Універсал Банку”;
- через каси “Універсал Банку”, “А-Банку” або “Укргазбанку”;
- онлайн через мобільний додаток Monobank.
При поповненні картки через IBOX або мобільний додаток, гроші надходять на рахунок миттєво. Поповнюючи картку через касу банку на суму понад 4999 грн, згідно з вимогами НБУ, необхідно надати паспорт та ІПН.
Як поповнити картку Монобанк за кордоном
Щоб поповнити картку Монобанк, знаходячись за кордоном, можна скористатись одним із способів:
- поповнити свою картку з балансу іншої картки (наприклад, VISA або Mastercard);
- використовуючи переказ SWIFT (з будь-якої країни світу) або систему переказів SEPA (тільки країн Європи);
- за допомогою Payoneer;
- через міжнародні системи грошових переказів MoneyGram, Western Union та Ria.
Monobank не заробляє на ваших переказах, але комісія за переказ може стягуватися компанією, чий сервіс використовується для надсилання грошей на вашу картку.
Наскільки безпечно тримати гроші на картці Monobank
Використовуючи мобільний додаток Монобанк, можна в будь-який момент вмикати та вимикати функції безпеки:
- Динамічний CVC — активуючи цю функцію, CVC-код, вказаний на звороті фізичної картки, буде не актуальним. Замість нього у програмі відображатиметься динамічний CVC, зміна якого відбувається кожні 60 хвилин.
- Заборона на зняття готівки у банкоматі. Це дозволить захистити ваші гроші у разі втрати карти та компрометації ПІН-коду.
- Безконтактна оплата. При необхідності можна вимкнути цю функцію, щоб захистити картку від зчитування за допомогою переносних POS-терміналів.
- Оплата магнітною смугою. Ви можете вимкнути можливість зчитування магнітної смуги на карті, якщо боїтеся, що вона може бути клонована.
- Миттєво змінювати ліміт для інтернет-оплат. За бажанням можна встановити нульове значення, що не дозволяє оплачувати покупки онлайн.
Все це дозволяє надійно захистити ваші гроші, що знаходяться на рахунку Монобанку, від крадіжки третіми особами.
